重拳出擊，以快致勝。陸豐公安依托“資金快打”線索工作機制，靶向發(fā)力、精準施策，始終保持對涉“兩卡”違法犯罪的高壓嚴打震懾態(tài)勢。近日，抓獲四名涉嫌利用個人銀行卡“跑分”洗錢的犯罪嫌疑人，再添戰(zhàn)果。
給張銀行卡
幫人取個錢
就能輕松得“好處費”
這事“行”還是“刑”？
“好處費”沒有，“白金”手銬來了！
日前，陸豐市公安局刑偵大隊接到線索稱，轄區(qū)內(nèi)有不法分子提供銀行卡幫助犯罪團伙收取涉詐資金并進行取現(xiàn)。獲悉后，在汕尾市公安局刑偵支隊的工作支撐下，市公安局刑偵大隊聯(lián)合打擊中心、城東、金廂、陂洋、南堤轄區(qū)派出所迅速落地核查、追蹤研判后開展收網(wǎng)行動，將嫌疑人陳某通（男，44歲，城東街道人）、陳某木（男，36歲，金廂鎮(zhèn)人）、陳某明（男，36歲，陂洋鎮(zhèn)人）、吳某鵬（男，36歲，東海街道人）陸續(xù)抓獲。
經(jīng)審訊，四名犯罪嫌疑人供述為牟取蠅頭小利，聽信讒言，提供本人銀行卡收取來路不明的資金后直接取現(xiàn)并轉(zhuǎn)移給他人。目前，上述四名犯罪嫌疑人因涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪已被公安機關(guān)依法刑事拘留，案件正在進一步偵辦中。
“兩卡”是指手機卡、銀行卡；“兩卡”違法犯罪指非法出租、出售、買賣“兩卡”的違法犯罪活動。
手機卡包括日常使用的移動、電信、聯(lián)通、廣電等基礎(chǔ)電信運營商電話卡、虛擬運營商的電話卡，同時還包括物聯(lián)網(wǎng)卡。
銀行卡包括個人銀行卡、對公賬戶及結(jié)算卡、非銀行支付機構(gòu)賬戶，及平時使用率很高的微信、支付寶等第三方支付平臺。
《中華人民共和國刑法》第三百一十二條：【掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪】明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益而予以窩藏、轉(zhuǎn)移、收購、代為銷售或以其他方式掩飾、隱瞞的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；情節(jié)嚴重的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。
《中華人民共和國刑法》第二百八十七條之二：【幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪】明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實施犯罪，為其犯罪提供互聯(lián)網(wǎng)接入、服務(wù)器托管、網(wǎng)絡(luò)存儲、通訊傳輸?shù)燃夹g(shù)支持，或者提供廣告推廣、支付結(jié)算等幫助，情節(jié)嚴重的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。
幫信罪
非法出租出借銀行卡、電話卡幫助網(wǎng)絡(luò)犯罪，構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪。
掩飾、隱瞞犯罪所得罪
如果具備“出借銀行卡 +卡內(nèi)收到資金 + 明知資金是違法犯罪所得+幫助取現(xiàn)”的行為，則構(gòu)成掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪。
俗話說得好：“君子愛財，取之有道”。據(jù)此，公安機關(guān)提示廣大市民群眾：利益誘惑在眼前，違法陷阱在隨后，謹慎外借資金結(jié)算賬號、銀行卡。
第一，警惕賺快錢陷阱
?一方面，市民群眾不要隨意接受突然而來的“安排吃住”、且另外支付費用的“跑腿邀請”。另一方面，重點警示中青年，不要在網(wǎng)絡(luò)平臺等非正規(guī)場合接受他人介紹的“快錢工作”。在校學(xué)生遇到相似情況，要及時和家長老師溝通，不給犯罪分子可乘之機。
第二，警惕借卡行為
一方面，全市銀行機構(gòu)應(yīng)當在辦卡時，明確以書面形式告知當事人出租出借銀行卡是違法行為，做好預(yù)防宣傳。另一方面，市民群眾不出借銀行卡、手機卡，不無端幫“朋友”辦銀行卡，更不能無端為他人辦理手機卡。不妨思考一下，人人都有銀行卡、手機卡，還有家人朋友可以幫忙，為什么有些“未曾謀面的人”要借用別人的呢?
第三，警惕借用電子賬戶行為
支付寶和電子銀行等能夠轉(zhuǎn)賬的電子賬戶，與銀行卡存在直接關(guān)聯(lián)，不能出借更不能有出借電子賬戶并刷臉這樣“一幫到底”的行為。犯罪分子會在借用電子賬戶后，還會得寸進尺，帶著你一起進行轉(zhuǎn)賬操作，然后進行洗錢、銷贓款等違法犯罪行為。在大數(shù)據(jù)時代里，這樣的快錢，會讓你“自投羅網(wǎng)”。
